【培訓(xùn)對象】
銀行理財(cái)經(jīng)理、券商投顧、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從業(yè)者及需提升綜合服務(wù)能力一線人員

【培訓(xùn)收益】
● 產(chǎn)品穿透力升級：掌握R1-R5級理財(cái)產(chǎn)品特性、收益來源及適配場景，精準(zhǔn)匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資周期 ● 合規(guī)銷售閉環(huán)能力：熟悉代銷/自營產(chǎn)品優(yōu)劣勢，運(yùn)用合規(guī)話術(shù)與流程，規(guī)避銷售風(fēng)險(xiǎn)，提升客戶信任度 ● 客戶需求深度挖掘：通過KYC工具、SPIN提問法及FABE法則，穿透表象需求，定制財(cái)富管理方案 ● 精準(zhǔn)營銷與資產(chǎn)配置：分層管理客群，設(shè)計(jì)多元化資產(chǎn)配置策略（現(xiàn)金/債券/權(quán)益/另類），提升客戶長期收益 ● 全流程實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化：提供20+落地工具（自查清單、資產(chǎn)配置模板、萬能溝通公式），確保即學(xué)即用

第一講：解密理財(cái)產(chǎn)品萬花筒——玩轉(zhuǎn)產(chǎn)品特性
一、理財(cái)產(chǎn)品投資的五大分類（包含每種特征及資金投向）
1. R1級（低風(fēng)險(xiǎn)）
2. R2級（中低風(fēng)險(xiǎn)）
3. R3級（中風(fēng)險(xiǎn)）
4. R4級（中高風(fēng)險(xiǎn)）
5. R5級（高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品）
二、理財(cái)產(chǎn)品五大類投資范圍和方向
1. 貨幣市場類占比
2. 債券類占比
3. 權(quán)益類占比
4. 其他類占比
三、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的四個(gè)主要特點(diǎn)
1. 流動性
2. 收益性
3. 風(fēng)險(xiǎn)性
4. 市場上品種類比
互動：客戶KYC方法介紹，包括目的，常用方法
——客戶身份識別、客戶背景調(diào)查、客戶目標(biāo)與需求分析、風(fēng)險(xiǎn)評估、持續(xù)監(jiān)控與更新
互動：KYC流程詳細(xì)步驟拆解
1）客戶身份識別：收集信息、驗(yàn)證籍貫、驗(yàn)證有效證件
2）客戶背景調(diào)查：記錄職業(yè)與收入來源、評估客戶整體資產(chǎn)情況、了解客戶教育及家庭背景
3）客戶的目標(biāo)與需求分析
——確定投資目的、確定投資時(shí)間與范圍、確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、了解客戶過往投資經(jīng)驗(yàn)
4）風(fēng)險(xiǎn)評估：評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受力、確認(rèn)客戶對產(chǎn)品的了解程度
四、理財(cái)產(chǎn)品收益較高的四大原因解析
1. 票面利率
2. 市場交易機(jī)會
3. 杠桿效應(yīng)
4. 投資范圍
五、客戶購買理財(cái)產(chǎn)品的四大動機(jī)
1. 追求高收益
2. 對抗通脹
3. 多樣化的投資選擇
4. 資產(chǎn)流動性需求
討論：如何讓客戶接受理財(cái)產(chǎn)品而非定期存款
六、從FABE法則看理財(cái)產(chǎn)品的四個(gè)特征
1. 特征（F）
2. 優(yōu)勢（A）
3. 利益（B）
4. 證據(jù)（E）
七、從SPIN法則發(fā)掘客戶對理財(cái)產(chǎn)品的投資興趣
分組演練話術(shù)及問題
1. 常見的情景問題（S）
2. 常用的痛點(diǎn)問題（P）
3. 暗示性問題（I）
4. 需求及效益問題（N）
八、周期性產(chǎn)品的六大特點(diǎn)解析
1. 產(chǎn)品的期限
2. 產(chǎn)品的收益
3. 產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性
4. 產(chǎn)品的市場時(shí)機(jī)
5. 多元的市場產(chǎn)品歸集
6. 產(chǎn)品的運(yùn)作管理
九、客戶的四大投資周期
1. 財(cái)富積累期
2. 財(cái)富增值期
3. 財(cái)富管理期
4. 財(cái)富傳承期
通關(guān)訓(xùn)練1：面對僅了解存款的客戶如何介紹理財(cái)產(chǎn)品
通關(guān)訓(xùn)練2：面對長期存款的客戶對利率不滿意的情況如何引導(dǎo)
十、市場常見的五大類理財(cái)產(chǎn)品分類
1. 銀行理財(cái)
2. 基金產(chǎn)品
3. 股票證券
4. 貴金屬
5. 保險(xiǎn)產(chǎn)品
演練：分散化配置重要性的話術(shù)演練
演練：介紹不同資產(chǎn)的特點(diǎn)的話術(shù)演練
十一、理財(cái)產(chǎn)品收益六大來源解密
1. 收益類型分類
2. 收益計(jì)算方式
3. 收益分配方法
4. 收益來源歸納
5. 風(fēng)險(xiǎn)因素分類
6. 可能的稅費(fèi)政策
十二、理財(cái)產(chǎn)品投資方向的三個(gè)分類
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)與政策
2. 市場變化與趨勢
3. 資產(chǎn)配置的策略
互動：如何利用宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，分析配置理財(cái)?shù)闹匾?br /> 話術(shù)案例1：快速KYC客戶的基本需求
話術(shù)案例2：快速做出產(chǎn)品匹配與推薦
話術(shù)案例3：異議處理與快速促成
話術(shù)案例4：持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)支持

第二講：洞悉代銷與自營——選擇最優(yōu)理財(cái)方案
互動問題：為什么要選擇我們銀行的產(chǎn)品？
一、代銷理財(cái)產(chǎn)品的四大優(yōu)勢
1. 多元選擇，一站購齊
2. 專業(yè)篩選，優(yōu)中選優(yōu)
3. 信息透明，風(fēng)險(xiǎn)可控
4. 便捷服務(wù)，售后無憂
二、自營產(chǎn)品的六大特點(diǎn)
1. 自主設(shè)計(jì)，靈活定制
2. 專業(yè)管理，風(fēng)險(xiǎn)可控
3. 信息透明，披露及時(shí)
4. 收益可觀，潛力無限
5. 服務(wù)貼心，溝通便捷
6. 專屬產(chǎn)品，尊享體驗(yàn)
三、代銷產(chǎn)品與自營產(chǎn)品的9大優(yōu)劣勢分析比較解析
1. 產(chǎn)品來源
2. 產(chǎn)品種類
3. 選擇范圍
4. 信息披露
5. 風(fēng)險(xiǎn)控制
6. 收益水平
7. 服務(wù)支持
8. 費(fèi)用
9. 適合客群
四、為什么選擇我們銀行的代銷產(chǎn)品的6大原因解析
1. 專業(yè)篩選的優(yōu)勢
2. 獨(dú)家優(yōu)惠的活動
3. 便捷服務(wù)的體驗(yàn)
4. 風(fēng)險(xiǎn)評估的適配
5. 資訊及時(shí)的服務(wù)
6. 客戶經(jīng)理的尊享
互動：我行產(chǎn)品營銷的SWOT模型分析
——優(yōu)勢分析總結(jié)、劣勢整理歸納、市場及營銷機(jī)會、環(huán)境與內(nèi)外部的可能威脅
六、代銷產(chǎn)品優(yōu)勢深度挖掘的五個(gè)總結(jié)
1. 嚴(yán)選產(chǎn)品的優(yōu)勢
2. 專業(yè)服務(wù)的優(yōu)勢
3. 營銷活動豐富的優(yōu)勢
4. 信息渠道及時(shí)有效的優(yōu)勢
5. 售后體驗(yàn)的服務(wù)承諾
七、代銷產(chǎn)品的六大合規(guī)銷售要點(diǎn)
1. 信息披露，真實(shí)全面
2. 適當(dāng)性管理，匹配客戶
3. 風(fēng)險(xiǎn)提示，充分告知
4. 禁止誤導(dǎo)，規(guī)范宣傳
5. 冷靜期制度，保障權(quán)益
6. 售后服務(wù)，及時(shí)響應(yīng)
八、代銷產(chǎn)品的四大風(fēng)險(xiǎn)提示技巧
1. 醒目標(biāo)識，重點(diǎn)突出
2. 通俗易懂，避免術(shù)語
3. 情緒化表達(dá)，引發(fā)共鳴
4. 分級披露，層層遞進(jìn)
九、理財(cái)產(chǎn)品凈值波動大的九大原因歸結(jié)
1. 市場利率波動
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)影響
3. 流動性風(fēng)險(xiǎn)影響
4. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)
5. 管理費(fèi)用
6. 投資策略偏差
7. 通貨膨脹影響
8. 政策變化影響
9. 理財(cái)產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)影響
討論：過去現(xiàn)在未來，哪些產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)高，我們該怎么做？
案例分析：如何成功營銷一款符合市場熱點(diǎn)的理財(cái)產(chǎn)品
話術(shù)演練：落地工具及話術(shù)
分組討論及演示總結(jié)某一款現(xiàn)階段的行內(nèi)熱銷產(chǎn)品

第三講：合規(guī)營銷——守護(hù)客戶信任
一、理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)宣傳的四個(gè)要求解析
1. 信息披露，真實(shí)準(zhǔn)確
2. 風(fēng)險(xiǎn)提示，醒目明確
3. 禁止誤導(dǎo)，合規(guī)宣傳
4. 適當(dāng)性管理，匹配客戶
二、理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)銷售流程的六個(gè)基本步驟解析
1. 客戶評估，了解需求
2. 信息披露，真實(shí)全面
3. 風(fēng)險(xiǎn)提示，充分告知
4. 適當(dāng)性匹配，嚴(yán)禁誤導(dǎo)
5. 銷售記錄，存檔備查
6. 售后服務(wù)，及時(shí)響應(yīng)
三、理財(cái)產(chǎn)品營銷錄音錄像的八大要求解析
1. 告知明確，取得同意
2. 目的合法，內(nèi)容真實(shí)
3. 范圍限定，保護(hù)隱私
4. 存儲安全，防止泄露
5. 使用規(guī)范，不得濫用
6. 期限合理，及時(shí)銷毀
7. 監(jiān)督管理，責(zé)任明確
8. 違規(guī)必究，嚴(yán)肅處理
四、銷售行為的四大規(guī)范解析
1. 誠信為本，恪守承諾
2. 專業(yè)能力，服務(wù)至上
3. 客觀實(shí)施，風(fēng)險(xiǎn)揭示
4. 尊重客戶，公平交易
五、政策監(jiān)督的六個(gè)基本要求解析
1. 信息披露，真實(shí)透明
2. 適當(dāng)性管理，匹配客戶
3. 風(fēng)險(xiǎn)提示，充分告知
4. 合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展
5. 投資者保護(hù)，權(quán)益至上
6. 持續(xù)學(xué)習(xí)，緊跟監(jiān)督
案例1：某銀行客戶經(jīng)理夸大產(chǎn)品收益
案例2：保險(xiǎn)公司員工向客戶推薦不適當(dāng)產(chǎn)品
案例3：證券公司客戶經(jīng)理違規(guī)操作客戶賬戶
案例：某銀行在進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品營銷宣傳時(shí)，充分披露產(chǎn)品信息與風(fēng)險(xiǎn)揭示，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估
互動：通過案例，分組討論，為何合規(guī)營銷反而得到客戶的最終信任
落地話術(shù)工具：合規(guī)銷售自查清單

第四講：客戶溝通與信任建立——贏得客戶信賴
一、客戶需求深度挖掘的四個(gè)要點(diǎn)解析
1. 主動傾聽，用心交流
2. 提問引導(dǎo)，挖掘深層
3. 觀察細(xì)節(jié)，洞察需求
4. 分析整理，提煉需求
二、產(chǎn)品推薦技巧的六要素解析
1. 了解客戶的偏好
2. 分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
3. 明確客戶的投資目標(biāo)
4. 匹配產(chǎn)品特點(diǎn)
5. 突出產(chǎn)品優(yōu)勢
6. 充分提示風(fēng)險(xiǎn)
三、有效溝通建立良好客戶關(guān)系的六要點(diǎn)解析
1. 以誠待人，用心傾聽
2. 專業(yè)能力，解答疑問
3. 表達(dá)清晰，易于理解
4. 積極回應(yīng)，及時(shí)溝通
5. 換位思考，理解需求
6. 建立信任，長期合作
互動：我們有哪些難搞的客戶，我們是如何溝通的？
分組討論+匯報(bào)演示總結(jié)
五、與客戶建立信任的方法
1. 專業(yè)形象：專業(yè)的知識儲備、儀表舉止得體、溝通得體
2. 真誠服務(wù)：真誠待客、換位思考、信守承諾、及時(shí)反饋
六、客戶異議處理的六個(gè)技巧解析
1. 專注聆聽，理解真意
2. 積極回應(yīng)，表達(dá)理解
3. 分析原因，對癥下藥
4. 專業(yè)解答，細(xì)致入微
5. 換位思考，共情客戶
6. 強(qiáng)調(diào)價(jià)值，促成成交
七、情緒管理與壓力應(yīng)對的五個(gè)方法解析
1. 認(rèn)識情緒，接納自我
2. 放松身心，緩解壓力
3. 培養(yǎng)興趣，豐富生活
4. 調(diào)整心態(tài)，積極應(yīng)對
5. 尋求幫助，傾訴煩惱
案例：客戶對客戶經(jīng)理推薦的某只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有顧慮遲遲未成交
討論：從案例中學(xué)到什么有用的方式方法營銷服務(wù)客戶？
落地話術(shù)工具：客戶溝通的五個(gè)萬能公式解析
公式1：開場白
公式2：需求挖掘
公式3：產(chǎn)品介紹
公式4：異議處理
公式5：成交促成

第五講：精準(zhǔn)定位高效營銷——精準(zhǔn)客層觸達(dá)
一、多維度客戶分層管理的四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)解析
1. 人口統(tǒng)計(jì)學(xué)特征
2. 行為特征
3. 心理特征
4. 財(cái)富生命周期特征
二、不同客群分層的特征分析
1. 年輕群體
2. 中青年群體
3. 中老年群體
4. 高凈值群體
三、針對性營銷策略的三個(gè)營銷方案解析
1. 精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶
2. 個(gè)性化內(nèi)容推送
3. 多渠道整合營銷
四、多渠道整合協(xié)同的方式解析
1. 線上渠道：微信、APP、網(wǎng)站
2. 電子郵件
3. 短信息
4. 線下渠道：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電話銷售、展會活動
五、數(shù)據(jù)分析與運(yùn)用的五個(gè)方案策略解析
1. 客戶數(shù)據(jù)的
2. 產(chǎn)品數(shù)據(jù)
3. 渠道數(shù)據(jù)
4. 市場數(shù)據(jù)
5. 營銷活動數(shù)據(jù)
六、客戶關(guān)系維護(hù)的四個(gè)重要方式解析
1. 定期溝通，保持聯(lián)系
2. 提供增值服務(wù)
3. 及時(shí)響應(yīng)，解決問題
4. 建立信任，長期合作
案例：通過客戶活動的數(shù)據(jù)挖掘某一客戶是高凈值客戶的潛在價(jià)值
互動：作為客戶經(jīng)理是否平時(shí)有挖掘此類客戶的成功經(jīng)驗(yàn)？
落地話術(shù)工具：不同客戶群體分層管理

第六講：財(cái)富規(guī)劃智贏未來——科學(xué)資產(chǎn)配置
一、財(cái)富管理理念：長期規(guī)劃與價(jià)值投資的五個(gè)要點(diǎn)解析
1. 目標(biāo)導(dǎo)向，規(guī)劃先行
2. 價(jià)值投資，精選標(biāo)的
3. 分散配置，降低風(fēng)險(xiǎn)
4. 長期投資，穿越周期
5. 專業(yè)管理，持續(xù)增值
二、資產(chǎn)配置策略的六大建議解析
1. 多元資產(chǎn)，分散風(fēng)險(xiǎn)
2. 行業(yè)分散，均衡配置
3. 地域分散，全球配置
4. 時(shí)間分散，長期投資
5. 定期調(diào)整，動態(tài)平衡
6. 專業(yè)管理，科學(xué)配置
三、不同類型的資產(chǎn)如何科學(xué)配置解析
1. 現(xiàn)金及等價(jià)物的特點(diǎn)及配置思路
2. 債券的特點(diǎn)及配置思路
3. 股票的特點(diǎn)及配置思路
4. 房地產(chǎn)的特點(diǎn)及配置思路
5. 另類投資的特點(diǎn)及配置思路
四、市場研判與分析的四個(gè)維度解析
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析
2. 行業(yè)發(fā)展趨勢
3. 市場供求關(guān)系
4. 政策監(jiān)管變化
五、風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的六要素解析
1. 市場風(fēng)險(xiǎn)
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)
3. 流動性風(fēng)險(xiǎn)
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)
5. 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
6. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
六、財(cái)富傳承規(guī)劃的四大建議解析
1. 明確目標(biāo)，傳承有序
2. 專業(yè)咨詢，保駕護(hù)航
3. 選擇工具，靈活配置
4. 及早規(guī)劃，降低風(fēng)險(xiǎn)
案例：企業(yè)家客戶擁有財(cái)富積累，希望通過分散投資實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值
互動：總結(jié)歸納企業(yè)家客戶群體的財(cái)富配置思路
落地話術(shù)工具：資產(chǎn)配置建議書模板、不可忽視的另類投資配置思路解析、客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表整理分析

【模擬實(shí)操案例演練：挖掘潛在客戶的金融需求】
案例：典型的企業(yè)家客戶挖掘需求分析與資產(chǎn)配置建議方案
需求：家庭財(cái)富管理+子女教育，以及風(fēng)險(xiǎn)隔離+財(cái)富傳承規(guī)劃
實(shí)戰(zhàn)演練：分組做實(shí)戰(zhàn)的話術(shù)演練及資產(chǎn)配置方案提交
1. 現(xiàn)場做方案
1）每組分為：案例及話術(shù)兩部分
2）全組做客戶的需求挖掘與面談準(zhǔn)備實(shí)戰(zhàn)方案
——包含市場信息收集、客戶需求規(guī)劃、理財(cái)目標(biāo)分析、資產(chǎn)配置方案
2. 分組上臺演練
演練方式：每組講解本組的實(shí)戰(zhàn)方案，包括信息收集、方案解讀、功能運(yùn)用等
3. 演練點(diǎn)評：觀察者點(diǎn)評、參與者點(diǎn)評、老師點(diǎn)評 

15年+國際銀行財(cái)富管理及海外國際家族信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士+西北工業(yè)大學(xué)雙專業(yè)學(xué)士
2024年度MDRT百萬圓桌會議資格達(dá)成
國家中級經(jīng)濟(jì)師
CFP國際金融理財(cái)師持證人
持有證券/保險(xiǎn)/基金/銀行從業(yè)資格
曾任：香港信托協(xié)會（國際信托機(jī)構(gòu)） 丨 中國區(qū)市場總監(jiān)
曾任：匯豐銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行支行行長
曾任：花旗銀行（世界500強(qiáng)） 丨 深圳分行高級投資顧問
擅長領(lǐng)域：權(quán)益類股權(quán)&基金投資策略、家庭成員財(cái)務(wù)保險(xiǎn)保障、家族信托傳承規(guī)劃……
☛百億資產(chǎn)操盤：15年一線財(cái)富管理與家族信托實(shí)戰(zhàn)，操盤50+億國內(nèi)外信托大單與30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集，同時(shí)多次創(chuàng)下行業(yè)與地區(qū)的業(yè)績唯一與第一；
☛行業(yè)首創(chuàng)落地：從0到1首創(chuàng)離岸信托架構(gòu)師認(rèn)證培訓(xùn)，培養(yǎng)100+位離岸信托架構(gòu)師，主導(dǎo)全年超30場客戶及渠道策略會，賦能400+人；
☛國際前沿掌握：熟悉國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財(cái)政政策和貨幣政策對投資的影響,多次作為特邀嘉賓出席高凈值客戶財(cái)富管理論壇及家族信托研討會，分享前沿觀點(diǎn)與經(jīng)驗(yàn)；

崇宸鳴老師擁有國內(nèi)頭部高校理工科+金融復(fù)合學(xué)歷背景，超10年深度參與一級私募股權(quán)及二級證券投資經(jīng)驗(yàn)，及境內(nèi)外家族辦公室家族信托定制業(yè)務(wù)，深度理解國內(nèi)資本市場投融資環(huán)境及投資趨勢判斷；長期從事金融產(chǎn)品研究與培訓(xùn)、財(cái)富管理、家族信托、投資咨詢分析等工作，具備豐富的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法，掌握財(cái)政政策和貨幣政策的變化對于各項(xiàng)投資的影響。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
——【跨境金融布局：50+億國內(nèi)外信托大單落地】——
01-負(fù)責(zé)香港信托協(xié)會超高凈值客戶群體的香港/瑞士離岸信托業(yè)務(wù)咨詢，包括家族信托方案設(shè)計(jì)及制定信托架構(gòu)內(nèi)的財(cái)富配置方案以及組合投資策略建議等，執(zhí)行家族資產(chǎn)管理方案及組織家族會議等，落實(shí)離岸私人信托落地方式，成功設(shè)計(jì)并落地多起離岸信托案例，累計(jì)境外信托資產(chǎn)配置規(guī)模超2000萬美金。
03-為國內(nèi)某頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司成功設(shè)立落地超過15個(gè)家族信托實(shí)操案例，累計(jì)管理規(guī)模超過50億以上，為高凈值客戶家族全球化資產(chǎn)配置提供專業(yè)支持，包括投資權(quán)益類及保障類產(chǎn)品；
——【高端財(cái)富架構(gòu)：30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集量】——
01-主導(dǎo)為國內(nèi)某頭部財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資管理有限公司高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)2020年度二級私募證券基金產(chǎn)品總募集量超過8億（全國前三）；2021年度一級半定增業(yè)務(wù)及股權(quán)類產(chǎn)品總募集量近2.5億（全國第一）；
02-為國內(nèi)某投資銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)建10+人專業(yè)股權(quán)PE產(chǎn)品資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)與20+人專業(yè)股權(quán)融資業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，與喜馬拉雅FM、小鵬汽車、中金新興產(chǎn)業(yè)基金、36氪人工智能創(chuàng)投基金、深創(chuàng)投母基金等多個(gè)頂級企業(yè)/機(jī)構(gòu)合作，開展多場股權(quán)私募產(chǎn)品與基金產(chǎn)品募集及路演，實(shí)現(xiàn)股權(quán)類產(chǎn)品總募集量超2億元；
03-主導(dǎo)某國內(nèi)頭部家族辦公華南區(qū)超高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)在2023及2024年度實(shí)現(xiàn)新簽約家辦級別客戶超過10人，交付資產(chǎn)配置報(bào)告累計(jì)超過20份，參與設(shè)計(jì)家族信托設(shè)立建議書5份，累計(jì)洽談及配置家辦級客戶資金體量規(guī)模超過20億元；
——【卓越團(tuán)隊(duì)楷模：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)包攬業(yè)績前三】——
01-為花旗銀行深圳分行大客戶提供全面專業(yè)的金融分析及資產(chǎn)配置咨詢服務(wù)，并提供相應(yīng)的專業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，積極開拓中高端個(gè)人客戶，組織策劃營銷方案與客戶活動：
——曾獲深圳地區(qū)唯一一名中國區(qū)長期服務(wù)獎(jiǎng)（花旗銀行總部授予）；
——曾獲花旗銀行華南地區(qū)深圳分行首名及唯一的資深高級貴賓理財(cái)投資專員；
——曾獲個(gè)人持續(xù)業(yè)績連續(xù)12個(gè)月A+優(yōu)秀表現(xiàn)大獎(jiǎng)（華南區(qū)唯一一名)；
02-全面管理匯豐銀行多個(gè)支行工作，包括銷售業(yè)務(wù)管理以及運(yùn)營管理，完成支行各項(xiàng)業(yè)績考核指標(biāo)，在連續(xù)年度分別取得深圳區(qū)及東莞區(qū)最高保費(fèi)記錄，獲得最佳保險(xiǎn)業(yè)績獎(jiǎng)；曾獲連續(xù)年度季度產(chǎn)出百萬期繳保險(xiǎn)大單；
——曾獲中國區(qū)優(yōu)秀支行行長業(yè)務(wù)管理獎(jiǎng)；
——曾獲第一/二季度全國最佳業(yè)務(wù)管理策劃獎(jiǎng)及最佳原創(chuàng)戰(zhàn)略獎(jiǎng)；
——曾獲中國支行行長上半年雙項(xiàng)業(yè)績排名中均名列全國前三名；
——曾獲連續(xù)9個(gè)月匯豐銀行全國支行行長各項(xiàng)考核綜合排名南區(qū)第一名；
——曾獲中國區(qū)支行行長各項(xiàng)工作綜合評比上半年全國第一，下半年全國第三名；

部分授課案例：
序號 企業(yè) 課程名稱 期數(shù)
1 中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)、招商銀行私人銀行、香港信托協(xié)會 《全方位解碼家族保險(xiǎn)金信托服務(wù)》 20+
2 中國銀行私人銀行、工商銀行私人銀行、瑞銀集團(tuán)（UBS） 《私人銀行財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》 15
3 中國建設(shè)銀行、廣發(fā)證券、華夏基金 《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析與金融政策解讀》 12
4 中信證券、海通證券、中金公司 《高客經(jīng)營與客戶心理分析》 10
5 中國農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行 《理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升訓(xùn)練營》 8

主講課程：
《家族財(cái)富傳承管理與資產(chǎn)配置》
《全方位解碼家族保險(xiǎn)金信托服務(wù)》
《高客經(jīng)營與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)》
《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升之客戶需求分析》
《金融通識課——玩轉(zhuǎn)財(cái)富密碼》
《宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢分析與金融政策解讀》 

• 房住不炒房主不“?！薄饷軜鞘胸?cái)富密碼

   

  課程背景：是否有話題新鮮、主題鮮明，內(nèi)容與客戶利益休戚相關(guān)、直抵客戶痛點(diǎn)的產(chǎn)說會方案助力產(chǎn)說會銷售戰(zhàn)果最大化呢？中國中產(chǎn)及以上客戶80%+的資產(chǎn)在房子里，講房子，客戶個(gè)個(gè)感興趣、聽得懂、有共鳴，以房子作為話題切入點(diǎn)引人入勝。講清房子、講透房子，結(jié)合當(dāng)下“房主不炒”的大背景，融入房地產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅開征預(yù)期等法稅內(nèi)容，還囊括房產(chǎn)..

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  課程主要內(nèi)容： 一、馮氏企業(yè)財(cái)富理論 干得好不如賣的好，要想賣得好，須要干得好 二、企業(yè)管理之道 • 商業(yè)模式----戰(zhàn)略的戰(zhàn)略 • 戰(zhàn)略----定方向 • 人力---選對人、用好人、留住人 • 財(cái)務(wù)—找到錢、花好錢、管好錢、分好錢 • 企業(yè)文化 &bull..

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