【培訓(xùn)對象】
零售銀行理財經(jīng)理、保險從業(yè)者、私行客戶經(jīng)理，家族辦公室等服務(wù)高凈值人群的金融從業(yè)者

【培訓(xùn)收益】
● 掌握高凈值客戶需求與工具：理解財富管理痛點，掌握家族信托、稅務(wù)籌劃及離岸信托的核心概念與香港法律優(yōu)勢。 ● 實戰(zhàn)方案設(shè)計能力：能分析客戶需求，設(shè)計個性化信托架構(gòu)、稅務(wù)方案及全球資產(chǎn)配置策略，解決資產(chǎn)隔離與稅務(wù)風(fēng)險問題。 ● 職業(yè)素養(yǎng)與行業(yè)前瞻性：培養(yǎng)職業(yè)道德責(zé)任感，持續(xù)關(guān)注財富管理行業(yè)趨勢與創(chuàng)新方向，提升專業(yè)敏銳度。 ● 高效協(xié)作與成果轉(zhuǎn)化：通過團隊協(xié)作將知識應(yīng)用于實際工作，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，解決復(fù)雜財富管理問題。 ● 風(fēng)險合規(guī)與全球視野：掌握風(fēng)險管理方法，熟悉離岸信托稅務(wù)政策，確?？蛻糍Y產(chǎn)合規(guī)性與長期安全。

第一講：家族財富傳承與全球宏觀視野
一、內(nèi)地家族財富增長正蓬勃發(fā)展
1. 中國內(nèi)地高凈值人群畫像
2. 高凈值人群所關(guān)心的核心問題
1）財富安全
2）信息私密性
3）資產(chǎn)的流動性
4）財富主權(quán)的穩(wěn)定性
互動：總結(jié)近年來新聞報道和身邊所知的高凈值人群風(fēng)險事件
二、高凈值人群及其財富將面臨哪些風(fēng)險
1. 人性叵測
2. 法律法規(guī)
3. 經(jīng)濟局勢
4. 政策影響
互動：如何保護好高凈值人群的家族財富？
三、離岸信托設(shè)立地點選擇
——國際幾大信托設(shè)立地選擇比較
問題：為什么是香港？為什么是信托？
互動：高凈值人群痛點——財富如何能夠安全的傳承？
研討：創(chuàng)造財富和守護財富在工具、時機等方面有何不同？

第二講：財富安全與傳承
一、財富安全傳承的現(xiàn)狀分析
1. 財富安全與傳承的重要性與緊迫性
3. 高凈值群體對財富安全傳承采取的方式方法
1）創(chuàng)立家族信托 （主流方式分析）
2）企業(yè)股權(quán)安排
3）預(yù)留其他金融資產(chǎn)
4）創(chuàng)立家族辦公室
5）為子女購置房產(chǎn)
6）為子女購買保險
4. 家族信托的基本架構(gòu)解讀
5. 家族信托的功能與特點
1）隱私保護
2）風(fēng)險隔離
3）稅務(wù)籌劃
4）有效傳承&靈活分配
5）慈善規(guī)劃
6）全球配置
6. 家族信托的分類標(biāo)準(zhǔn)以及信托類型分析解讀
研討：身邊的高凈值客戶是否有做到財富的安全傳承的案例
二、高客對家族信托的需求與痛點（六大需求分析）
需求一：家族信托如何保護家人與子女？
——家庭子女對傳承的需求分析
1）財富管理能力
2）子女爭產(chǎn)
3）子女揮霍
4）特殊子女照顧
信托情景分析：對于離婚，子女年幼，特殊教育等需求解讀
需求二：家族信托如何隔離婚姻風(fēng)險？
案例分析：熱門新聞上海獨生女繼承2億資產(chǎn)被離婚的背后財富風(fēng)險解讀
——婚姻風(fēng)險分類分析
1）財產(chǎn)混同
2）家企不分
3）夫妻共同連帶債務(wù)
4）離婚財產(chǎn)分割
5）再婚財產(chǎn)風(fēng)險
6）子女婚姻變數(shù)風(fēng)險
需求三：公司股權(quán)如何運用家族信托進(jìn)行托管？
1）企業(yè)主家族財富核心資產(chǎn)分析
2）股權(quán)信托的優(yōu)勢
3）中國境內(nèi)股權(quán)信托常見模式
4）離岸股權(quán)信托
實操案例分析：小米雷總的境外信托架構(gòu)解讀
需求四：信托能解決代持難題嗎？
——代持風(fēng)險分類分析
1）信任風(fēng)險
2）稅務(wù)風(fēng)險
3）債務(wù)風(fēng)險
4）婚姻風(fēng)險
5）繼承風(fēng)險
6）訴訟風(fēng)險
信托解決代持風(fēng)險的情景分析：信托解決代持的架構(gòu)優(yōu)勢解讀
需求五：信托能節(jié)稅嗎？
稅務(wù)透明化趨勢1：金稅四期
稅務(wù)透明化趨勢2：CRS
需求六：信托安全嗎
案例分析：信托被擊穿的案例張?zhí)m案例分析解讀
——怎樣確保信托不被擊穿
1）信托目的合法
2）資產(chǎn)來源合法
3）設(shè)立及運作合法
4）資產(chǎn)獨立性
研討：資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，安全嗎？
三、受托人職責(zé)
——香港信托法律——受托人職責(zé)
1.法定職責(zé)——受托人條例
2.普通法——受托人義務(wù)
3. 忠實義務(wù)
案例分析：遺囑信托安排孫女的求學(xué)教育案例解讀
案例分析：股權(quán)信托防止受托人侵吞資產(chǎn)的案例解讀
研討：如何選擇可靠的受托人？
四、財富傳承從業(yè)者如何開展信托業(yè)務(wù)
1. 財富傳承需求現(xiàn)狀分析
2. 從業(yè)者展業(yè)建議
1）做專業(yè)人
2）創(chuàng)新思維
3）尊重客戶認(rèn)知階段
4）理性分析，感性思考
5）實戰(zhàn)經(jīng)驗積累
研討：假如你是身價過億的企業(yè)主，你該如何做好財富安全與傳承？

第三講：金稅四期下的稅務(wù)籌劃和風(fēng)險規(guī)避
一、金稅四期下的財稅危機
金稅四期方式解讀：從收稅報稅到算稅
1. 金稅四期稽查方向
涉稅風(fēng)險點：企業(yè)所得稅
研討：身邊的企業(yè)家客戶是否遇到這類稅務(wù)檢查的案例
2. 稅收征管體系轉(zhuǎn)變
3. 稽查企業(yè)類型
4. 重點監(jiān)控企業(yè)的指標(biāo)
5. 監(jiān)管個人賬戶流水指標(biāo)
研討：企業(yè)主如何規(guī)避企業(yè)賬戶與個人賬戶的風(fēng)險
6. 企業(yè)如何進(jìn)行稅務(wù)合規(guī)建設(shè)
解讀：企業(yè)經(jīng)營情況解讀及個人賬戶收款行為解讀
解讀：相關(guān)法律法規(guī)+稅務(wù)政策
7. 稅務(wù)籌劃與避稅的區(qū)別分析
研討：身邊的企業(yè)家客戶群體是否已經(jīng)開始關(guān)注稅務(wù)籌劃的重要性
二、稅務(wù)籌劃/風(fēng)險規(guī)避模式解析
1. 五大涉稅風(fēng)險點
1）個人企業(yè)混同
案例分析：消失的她
案例分析：稅務(wù)籌劃示范案例
——稅籌結(jié)果比對
研討：身邊的企業(yè)家客戶是否有類似的案例
2）偷換收入概念，亂用稅收洼地政策
稅籌規(guī)劃案例解析：某設(shè)計師為了規(guī)避稅務(wù)，在稅務(wù)洼地虛構(gòu)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致被稅務(wù)部門懲罰
3）股權(quán)交易過程中的稅收風(fēng)險
4）虛開發(fā)票套取現(xiàn)金或虛增營業(yè)成本
5）通過關(guān)聯(lián)交易轉(zhuǎn)移利潤降低稅費
研討：企業(yè)主面臨的涉稅風(fēng)險還有哪些？
稅籌風(fēng)險規(guī)避案例：未對遺產(chǎn)稅做任何籌劃
2. 六大籌稅方法
1）發(fā)工資
2）小微企業(yè)
3）個人年終獎
4）專利稅籌
5）基金稅籌
6）股權(quán)轉(zhuǎn)讓稅籌
總結(jié)：稅務(wù)稽查政策分析解讀
研討：還有哪些靈活的稅籌方案
稅務(wù)稽查案例分析：財稅原罪、秋后算賬
研討：舉例身邊類似的企業(yè)主客戶情況
三、稅務(wù)風(fēng)險防范的關(guān)鍵工具：家族離岸信托
1. 離岸家族信托的特點
2. 離岸信托的稅收優(yōu)惠：遺產(chǎn)稅優(yōu)惠、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅優(yōu)惠
研討：身邊的客戶有通過離岸信托做稅務(wù)籌劃的案例嗎
3. 離岸信托的稅收優(yōu)惠優(yōu)勢：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅優(yōu)惠
1）設(shè)立階段：無需繳稅
2）存續(xù)階段：免稅
3）分配階段：稅務(wù)遞延
案例1：龍湖地產(chǎn)信托案例分析
案例2：跨境企業(yè)資產(chǎn)離岸信托保全
案例3：股權(quán)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)離岸信托保全
研討：假如你是企業(yè)家，會面臨哪些稅務(wù)風(fēng)險，有什么好的方案去構(gòu)建？

第四講：離岸香港信托及其法律優(yōu)勢
一、在香港設(shè)立離岸信托的優(yōu)勢
1. 優(yōu)越的法律體系
——香港普通法介紹、司法制度、司法獨立的特點、各項安全法案落實的好處
2. 財產(chǎn)保護
3. 遺產(chǎn)規(guī)劃
4. 靈活性和多樣性
5. 稅務(wù)優(yōu)勢：香港特色的低稅優(yōu)勢
研討：香港為什么號稱低稅天堂？
6. 高質(zhì)量的金融服務(wù)
7. 投資機會
8. 保密和隱私
1）香港法律如何保護信托
2）香港法律保障個人私隱權(quán)的特點
9. 資本流通自由
10. 專業(yè)的信托服務(wù)提供商
11. 國際認(rèn)可度高
——2013年信托法改革增強香港競爭力
研討：香港的金融競爭力體現(xiàn)在哪些方面
二、香港成為國際金融中心的原因和優(yōu)勢
1. 香港成為國際金融中心的五大原因
1）優(yōu)越的地理位置
2）健全的法律制度
3）開放的市場
4）強大的金融基礎(chǔ)設(shè)施
5）多元化的金融服務(wù)
2. 優(yōu)勢：國際資金自由流動的重要樞紐
研討：身邊高客群體對香港金融中心的看法
三、中央在大灣區(qū)計劃上對香港的支持
1. 大灣區(qū)城市合作與交流
2. 政策支持
3. 人才培養(yǎng)和教育
研討：大灣區(qū)規(guī)劃為什么利好香港的長期發(fā)展
四、香港信托對比新加坡信托的優(yōu)勢解讀
案例解析：張?zhí)m信托案例解析
研討：張?zhí)m此類企業(yè)家群體設(shè)立信托的經(jīng)驗總結(jié)
研討：為什么高凈值企業(yè)家首選香港作為信托設(shè)立地？

第五講：國際財富管理與投資策略
一、香港私人財富管理行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模概況
1. 香港私人財富管理規(guī)模
2. 香港私人財富投資策略
3. 香港私人客戶投資重點
研討：香港私人客戶的投資偏好為什么趨于保守？
二、財富管理的解讀
1. 財富管理的3個挑戰(zhàn)：創(chuàng)造和擴充財富，管理財富時間精力以及金融產(chǎn)品
2. 私人財富管理的2大優(yōu)點：關(guān)注點集中、創(chuàng)造額外收入
3. 私人財富管理運作的3個方法：KYC了解收集客戶信息、忠于客戶管理資產(chǎn)、專業(yè)策略
研討：私人財富管理的目標(biāo)和策略是什么？
三、如何決定風(fēng)險承受度
1. 正確的評估風(fēng)險承受度
2. 風(fēng)險與回報的關(guān)系解析
3. 風(fēng)險水平的范圍
4. 確定自身的風(fēng)險承受能力
5. 衡量承擔(dān)風(fēng)險時的2個重要因素
研討：你了解自己和客戶的真實風(fēng)險承受水平嗎？
四、財富管理策略八大策略
1. 根據(jù)個人情況來選擇適合的財富管理策略
2. 風(fēng)險投資金字塔模型解析
3. 產(chǎn)品配置類型
4. 金字塔模型頂部資產(chǎn)配置分析
5. 商品特性分析
6. 金字塔模型中間部分資產(chǎn)配置分析
7. 資產(chǎn)配置趨勢分析
8. 金字塔模型底部資產(chǎn)配置分析
研討：企業(yè)家客戶的合理資產(chǎn)配置模型是什么
五、高凈值客群的重要資產(chǎn)配置選擇：債券投資介紹
1. 債券和股票對比分析
2. 債券的運作機理
3. 債券在投資組合中的作用
4. 債券的國際評級標(biāo)準(zhǔn)
5. 債券的風(fēng)險分析
6. 香港信托法對債券投資的規(guī)定
7. 債券的市場價格機制
8. 穩(wěn)健的債券投資策略
研討：債券投資對高凈值客戶的吸引力有哪些
六、香港財富管理相關(guān)法律法規(guī)
1. 相關(guān)財富管理法例法條
2. KYC與反洗錢的規(guī)定
研討：香港的高凈值人群私人財富管理面臨的挑戰(zhàn)有哪些？
研討：身邊高凈值客戶對私人財富管理的需求有哪些？

第六講：離岸信托規(guī)劃建議書
一、家族信托設(shè)立規(guī)劃需求分析
案例分析：信托案例解析
1. 家庭關(guān)系及資產(chǎn)分析
2. 規(guī)劃需求與目的分析
二、離岸信托架構(gòu)搭建規(guī)劃
1. 案例信托架構(gòu)圖解讀
2. 信托規(guī)劃實現(xiàn)的功能
三、離岸信托資產(chǎn)安排建議
1. 資金配置計劃
2. 信托受益人分配計劃

【實戰(zhàn)演練：分組做實戰(zhàn)的離岸信托架構(gòu)資產(chǎn)配置計劃】
1. 現(xiàn)場做方案
1）每組選擇一個實戰(zhàn)客戶案例
2）全組做離岸信托架構(gòu)搭建及資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)方案
——包含信息收集、需求規(guī)劃、目標(biāo)分析、信托架構(gòu)圖以及信托資產(chǎn)配置方案
2. 分組上臺演練
演練方式：每組講解本組的實戰(zhàn)方案，包括信息收集、方案解讀、功能運用等
演練點評：觀察者點評、參與者點評、老師點評 

15年+國際銀行財富管理及海外國際家族信托從業(yè)經(jīng)驗
上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士+西北工業(yè)大學(xué)雙專業(yè)學(xué)士
2024年度MDRT百萬圓桌會議資格達(dá)成
國家中級經(jīng)濟師
CFP國際金融理財師持證人
持有證券/保險/基金/銀行從業(yè)資格
曾任：香港信托協(xié)會（國際信托機構(gòu)） 丨 中國區(qū)市場總監(jiān)
曾任：匯豐銀行（世界500強） 丨 深圳分行支行行長
曾任：花旗銀行（世界500強） 丨 深圳分行高級投資顧問
擅長領(lǐng)域：權(quán)益類股權(quán)&基金投資策略、家庭成員財務(wù)保險保障、家族信托傳承規(guī)劃……
☛百億資產(chǎn)操盤：15年一線財富管理與家族信托實戰(zhàn)，操盤50+億國內(nèi)外信托大單與30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集，同時多次創(chuàng)下行業(yè)與地區(qū)的業(yè)績唯一與第一；
☛行業(yè)首創(chuàng)落地：從0到1首創(chuàng)離岸信托架構(gòu)師認(rèn)證培訓(xùn)，培養(yǎng)100+位離岸信托架構(gòu)師，主導(dǎo)全年超30場客戶及渠道策略會，賦能400+人；
☛國際前沿掌握：熟悉國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟分析方法，掌握財政政策和貨幣政策對投資的影響,多次作為特邀嘉賓出席高凈值客戶財富管理論壇及家族信托研討會，分享前沿觀點與經(jīng)驗；

崇宸鳴老師擁有國內(nèi)頭部高校理工科+金融復(fù)合學(xué)歷背景，超10年深度參與一級私募股權(quán)及二級證券投資經(jīng)驗，及境內(nèi)外家族辦公室家族信托定制業(yè)務(wù)，深度理解國內(nèi)資本市場投融資環(huán)境及投資趨勢判斷；長期從事金融產(chǎn)品研究與培訓(xùn)、財富管理、家族信托、投資咨詢分析等工作，具備豐富的展業(yè)經(jīng)驗，熟悉宏觀經(jīng)濟分析方法，掌握財政政策和貨幣政策的變化對于各項投資的影響。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
——【跨境金融布局：50+億國內(nèi)外信托大單落地】——
01-負(fù)責(zé)香港信托協(xié)會超高凈值客戶群體的香港/瑞士離岸信托業(yè)務(wù)咨詢，包括家族信托方案設(shè)計及制定信托架構(gòu)內(nèi)的財富配置方案以及組合投資策略建議等，執(zhí)行家族資產(chǎn)管理方案及組織家族會議等，落實離岸私人信托落地方式，成功設(shè)計并落地多起離岸信托案例，累計境外信托資產(chǎn)配置規(guī)模超2000萬美金。
03-為國內(nèi)某頭部財富管理機構(gòu)投資管理有限公司成功設(shè)立落地超過15個家族信托實操案例，累計管理規(guī)模超過50億以上，為高凈值客戶家族全球化資產(chǎn)配置提供專業(yè)支持，包括投資權(quán)益類及保障類產(chǎn)品；
——【高端財富架構(gòu)：30+億股權(quán)類產(chǎn)品募集量】——
01-主導(dǎo)為國內(nèi)某頭部財富管理機構(gòu)投資管理有限公司高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，實現(xiàn)2020年度二級私募證券基金產(chǎn)品總募集量超過8億（全國前三）；2021年度一級半定增業(yè)務(wù)及股權(quán)類產(chǎn)品總募集量近2.5億（全國第一）；
02-為國內(nèi)某投資銀行機構(gòu)創(chuàng)建10+人專業(yè)股權(quán)PE產(chǎn)品資產(chǎn)管理團隊與20+人專業(yè)股權(quán)融資業(yè)務(wù)團隊，與喜馬拉雅FM、小鵬汽車、中金新興產(chǎn)業(yè)基金、36氪人工智能創(chuàng)投基金、深創(chuàng)投母基金等多個頂級企業(yè)/機構(gòu)合作，開展多場股權(quán)私募產(chǎn)品與基金產(chǎn)品募集及路演，實現(xiàn)股權(quán)類產(chǎn)品總募集量超2億元；
03-主導(dǎo)某國內(nèi)頭部家族辦公華南區(qū)超高凈值人群資產(chǎn)保全、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承和全球資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，帶領(lǐng)團隊在2023及2024年度實現(xiàn)新簽約家辦級別客戶超過10人，交付資產(chǎn)配置報告累計超過20份，參與設(shè)計家族信托設(shè)立建議書5份，累計洽談及配置家辦級客戶資金體量規(guī)模超過20億元；
——【卓越團隊楷模：帶領(lǐng)團隊包攬業(yè)績前三】——
01-為花旗銀行深圳分行大客戶提供全面專業(yè)的金融分析及資產(chǎn)配置咨詢服務(wù)，并提供相應(yīng)的專業(yè)財務(wù)規(guī)劃方案，積極開拓中高端個人客戶，組織策劃營銷方案與客戶活動：
——曾獲深圳地區(qū)唯一一名中國區(qū)長期服務(wù)獎（花旗銀行總部授予）；
——曾獲花旗銀行華南地區(qū)深圳分行首名及唯一的資深高級貴賓理財投資專員；
——曾獲個人持續(xù)業(yè)績連續(xù)12個月A+優(yōu)秀表現(xiàn)大獎（華南區(qū)唯一一名)；
02-全面管理匯豐銀行多個支行工作，包括銷售業(yè)務(wù)管理以及運營管理，完成支行各項業(yè)績考核指標(biāo)，在連續(xù)年度分別取得深圳區(qū)及東莞區(qū)最高保費記錄，獲得最佳保險業(yè)績獎；曾獲連續(xù)年度季度產(chǎn)出百萬期繳保險大單；
——曾獲中國區(qū)優(yōu)秀支行行長業(yè)務(wù)管理獎；
——曾獲第一/二季度全國最佳業(yè)務(wù)管理策劃獎及最佳原創(chuàng)戰(zhàn)略獎；
——曾獲中國支行行長上半年雙項業(yè)績排名中均名列全國前三名；
——曾獲連續(xù)9個月匯豐銀行全國支行行長各項考核綜合排名南區(qū)第一名；
——曾獲中國區(qū)支行行長各項工作綜合評比上半年全國第一，下半年全國第三名；

部分授課案例：
序號 企業(yè) 課程名稱 期數(shù)
1 中國平安保險集團、招商銀行私人銀行、香港信托協(xié)會 《全方位解碼家族保險金信托服務(wù)》 20+
2 中國銀行私人銀行、工商銀行私人銀行、瑞銀集團（UBS） 《私人銀行財富管理與資產(chǎn)配置》 15
3 中國建設(shè)銀行、廣發(fā)證券、華夏基金 《宏觀經(jīng)濟趨勢分析與金融政策解讀》 12
4 中信證券、海通證券、中金公司 《高客經(jīng)營與客戶心理分析》 10
5 中國農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行 《理財經(jīng)理綜合能力提升訓(xùn)練營》 8

主講課程：
《家族財富傳承管理與資產(chǎn)配置》
《全方位解碼家族保險金信托服務(wù)》
《高客經(jīng)營與資產(chǎn)配置方案設(shè)計》
《理財經(jīng)理綜合技能提升之客戶需求分析》
《金融通識課——玩轉(zhuǎn)財富密碼》
《宏觀經(jīng)濟趨勢分析與金融政策解讀》 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

  ￥   元/ 天

  人氣：1934  

  

• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟受歐美國家經(jīng)濟危機的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應(yīng)對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當(dāng)前..

  ￥31,800   元/ 天

  人氣：1324  

  

• 保險大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟社會發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國內(nèi)居民的私人金融財富仍實現(xiàn)了8%的正增長。中國高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實現(xiàn)增長，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到167萬人；高凈值人群的財富目標(biāo)開始從單純的“創(chuàng)造更多財富”過渡..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1131  

  

• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國不斷增長的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機會，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實力，與此同時據(jù)胡潤排行榜的最新統(tǒng)計，目前中國高凈值人群增長速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對于財富領(lǐng)域特別是保險、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1578  

  

• 資產(chǎn)配置——宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國富裕家庭財富增長與風(fēng)險疊加并存。財富管理顧問如何在這一時期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實踐應(yīng)用，洞悉金融市場各類資產(chǎn)在家庭財富管理中的價值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。課程風(fēng)格：源至實戰(zhàn)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1176  

  

• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1909