日韩人妻少妇性无码系列…_一级毛片久久免费观看_中文字幕人妻有码无码视频_毛片免费在线观看

當(dāng)前位置: 首頁 > 內(nèi)訓(xùn)課程 > 課程內(nèi)容
廣告1
相關(guān)熱門公開課程更多 》
相關(guān)熱門內(nèi)訓(xùn)課程更多 》
相關(guān)最新下載資料

高客經(jīng)營與資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)

課程編號:62539

課程價(jià)格:¥15000/天

課程時(shí)長:2 天

課程人氣:15

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:資本運(yùn)作 

授課講師:崇宸鳴

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】
銀行理財(cái)經(jīng)理、券商投顧、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從業(yè)者及需提升資產(chǎn)配置能力一線人員

【培訓(xùn)收益】
● 精準(zhǔn)需求洞察與溝通:掌握客戶常見投資痛點(diǎn)的分析方法,通過KYC技巧挖掘深層需求,提升溝通效率與信任度。 ● 資產(chǎn)配置全流程能力:從理論到實(shí)踐,學(xué)會設(shè)計(jì)符合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的配置方案,降低波動并優(yōu)化長期收益。 ● 銷售流程科學(xué)化:將資產(chǎn)配置融入面談流程,通過話術(shù)演練與工具應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)從需求分析到方案落地的閉環(huán)。 ● 風(fēng)險(xiǎn)管理與客戶粘性:運(yùn)用再平衡策略與底線思維規(guī)避市場極端風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)客戶長期粘性 ● 實(shí)戰(zhàn)轉(zhuǎn)化與職業(yè)升級:通過模擬案例演練,快速掌握資產(chǎn)配置工具和財(cái)經(jīng)播報(bào)技巧,提升專業(yè)口碑與業(yè)績轉(zhuǎn)化率。

第一講:關(guān)于投資建議客戶常有的問題
一、可能會有的經(jīng)歷與糾結(jié)
案例分析:客戶糾結(jié)的12大情況分析
——糾結(jié)背后的五大可能原因
1)市場觀點(diǎn)
2)大類配置
3)風(fēng)險(xiǎn)偏好
4)產(chǎn)品篩選
5)定期追蹤
互動:如何通過客戶的表象反饋深度分析原因找到對策?
二、我們?yōu)槭裁赐顿Y理財(cái)?有哪些原則?該怎么做?
1. 實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)收益比+規(guī)劃目標(biāo)
2. 把握三個(gè)原則
1)底線思維
2)專業(yè)價(jià)值
3)長期主義
3. 堅(jiān)持一個(gè)方法:資產(chǎn)配置方法
互動:列舉身邊的客戶服務(wù)案例,是否依照此類方法取得成功

第二講:為什么我們需要資產(chǎn)配置
一、客戶的溝通思路框架
1. 提問:自身情況與常見誤區(qū)
2. 建議:個(gè)人投資者理財(cái)建議
3. 證明:我們是客戶最佳選擇
互動:問自己三個(gè)問題:如何挑選投資標(biāo)的?投資時(shí)機(jī)怎么選擇?市場研究與情緒波動?
二、個(gè)人投資者的三個(gè)投資挑戰(zhàn)
1. 標(biāo)的選擇
2. 投資心態(tài)
3. 倉位管理
舉例1:標(biāo)的選擇追求熱門股,16年投資歸零
舉例2:無法戰(zhàn)勝的恐懼與貪婪,2014年7成股民悲觀
舉例3:倉位調(diào)整,追高加倉,高度套牢
結(jié)果演示:滿倉投資長期結(jié)果不如意
三、個(gè)人投資者如何投資理財(cái)
1. 投資理財(cái)三大方法
1)掌握趨勢
2)篩選標(biāo)的
3)行之有效的策略方法
研討:如何了解宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與行業(yè)財(cái)務(wù)分析?
2. 掌握趨勢的方法策略
舉例1:宏觀分析研究與政策解讀的實(shí)用課程體系助力客戶服務(wù)
舉例2:通過金融數(shù)據(jù)中證指數(shù)官網(wǎng)易方達(dá)官網(wǎng)查詢篩選債券和基金,以及指數(shù)基金
舉例3:行之有效的策略方法——資產(chǎn)配置:尋求流動,收益,風(fēng)險(xiǎn)三者平衡
研討:從業(yè)者個(gè)人過往常用的策略方法有哪些?是否運(yùn)用資產(chǎn)配置方法服務(wù)高客?
四、資產(chǎn)配置有效嗎
1. 滬深300與中證全債歷年收益對比
2. 拉長投資時(shí)間按比例配置的收益對比
3. 低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)對長期收益的貢獻(xiàn)價(jià)值
舉例:極端的個(gè)人投資者案例遇到金融市場劇烈波動的情況分析
互動:資產(chǎn)配置+定期檢視如何獲得財(cái)富的保值增值
五、資產(chǎn)配置小結(jié)
1. 資產(chǎn)配置的組成
2. 資產(chǎn)配置的兩大機(jī)制
1)風(fēng)險(xiǎn)承受能力
2)克服人性,再平衡的策略
3. 資產(chǎn)配置的三大效果
1)不同牛熊市周期看效果
2)平衡單一資產(chǎn)波動
3)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益
4. 科學(xué)的方法更有利于獲得長期穩(wěn)定的收益

第三講:資產(chǎn)配置是決定投資獲利的最主要因素
一、資產(chǎn)配置是影響投資成功的最主要因素
1. 探討這一結(jié)果的科學(xué)理論支持基礎(chǔ)
2. 不同資產(chǎn)類別收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系對比
3. 不同產(chǎn)品和事件的相關(guān)性對比
4. 各類指數(shù)的相關(guān)性對比
5. 低相關(guān)性的資產(chǎn)種類的組合優(yōu)勢分析
6. 低相關(guān)性的配置實(shí)證
7. 資產(chǎn)配置的目標(biāo)分析:向低風(fēng)險(xiǎn)高收益靠近
案例分析:風(fēng)險(xiǎn)與收益以及極端情況下不同組合的虧損表現(xiàn)分析
二、資產(chǎn)配置科學(xué)理論的原理解析
1. 從正態(tài)分布看概率分布
2. 不同相關(guān)性做組合會有什么結(jié)果
3. 預(yù)期收益不變,不確定性改變的因素分析
4. 拉長時(shí)間周期,分析配置結(jié)果差異
三、大類資產(chǎn)配置框架
1. 配置4目標(biāo):收益目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo),時(shí)間目標(biāo),其他目標(biāo)
2. 資產(chǎn)3大選擇:資產(chǎn)類型,資產(chǎn)范圍,資產(chǎn)細(xì)分
3. 戰(zhàn)略2配置:配置模型以及風(fēng)險(xiǎn)度量
4. 3大戰(zhàn)術(shù)調(diào)整
1)基于宏觀因子數(shù)據(jù)
2)基于資產(chǎn)走勢趨勢
3)基于宏觀重大事件
四、資產(chǎn)配置再平衡的有效性
實(shí)證研究:資產(chǎn)配置+再平衡如何做好退休提領(lǐng)比例分配
五、資產(chǎn)配置的理論進(jìn)化
1. 資產(chǎn)配置1.0:初步實(shí)踐與理論基礎(chǔ)
2. 資產(chǎn)配置2.0:MPT理論的進(jìn)化
3. 資產(chǎn)配置3.0:從資產(chǎn)配置到因子配置
六、一份專屬的資產(chǎn)配置方案如何形成?
1. 風(fēng)險(xiǎn)偏好
2. 市場觀點(diǎn)
3. 大類配置
4. 產(chǎn)品篩選
5. 定期追蹤
七、大類配置建議的五個(gè)可能優(yōu)化
1. 提升預(yù)期收益,實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)
2. 降低貪婪與恐懼:堅(jiān)持長期主義
3. 不擊穿風(fēng)險(xiǎn)承受力:底線思維
4. 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)收益比:投資性價(jià)比
5. 提高保本率
八、資產(chǎn)配置方案+定期檢視再平衡
1. 大類資產(chǎn)的特性
2. 客戶持倉現(xiàn)狀
3. 建議配置比例
4. 當(dāng)前調(diào)整建議
舉例1:與其來回折騰,不如一勞永逸
舉例2:堅(jiān)持長期主義
舉例3:紀(jì)律性的投資方式
1)平攤成本,提高盈利勝率
2)微笑曲線攤低持有成本
3)工作時(shí)積累,退休時(shí)領(lǐng)取
4)長期積累與分期領(lǐng)取,分散進(jìn)出風(fēng)險(xiǎn)
5)分析定投好時(shí)機(jī)的選擇方法
探討:為什么比爾蓋茨保持多年世界首富?
總結(jié)1:財(cái)富波動逐步與微軟價(jià)格脫鉤
總結(jié)2:多元化投資,降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
總結(jié)3:家族財(cái)富持有結(jié)構(gòu)以及對高客的借鑒

第四講:如何把資產(chǎn)配置融入銷售流程
一、專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的兩個(gè)重要成功因素
1. 理性上最優(yōu)結(jié)果
2. 感性上讓客戶接受
二、財(cái)富管理金三角
互動分析:風(fēng)險(xiǎn)、收益以及流動的關(guān)系
三、完整的面談流程
1. 面談前分析
1)信息歸類
2)找痛點(diǎn),疑點(diǎn)
3)問題預(yù)判
4)目標(biāo)排序與面談設(shè)計(jì)
2. 面談流程
1)開場:管理客戶預(yù)期
2)詢問:KYC
3)說服:結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)屬性,解讀客戶配置情況與可能誤區(qū)
4)達(dá)成協(xié)議:無需一步到位,采取逐步建立
四、資產(chǎn)配置溝通演練
1. 開場流程:暖場破冰+ABC
2. 配置設(shè)計(jì):符合個(gè)人的財(cái)務(wù)規(guī)劃
3. KYC最重要的兩組問題:基本問題+疑慮問題
4. 看大類缺口,提出針對性問題
五、客戶資產(chǎn)配置的可能性問題
1. 現(xiàn)金及貨幣類
2. 固收類
3. 權(quán)益類
4. 另類資產(chǎn)
5. 保險(xiǎn)類
實(shí)戰(zhàn)話術(shù)演練:大類對接,產(chǎn)品落地
演練1:有明確需求點(diǎn)的客戶
演練2:接受風(fēng)險(xiǎn)收益配置理論的客戶
演練3:看重流動性配置的客戶

第五講:如何提供客戶建議
一、財(cái)經(jīng)播報(bào)常見四大問題
1. 信息過多,無重點(diǎn)
2. 只有市場分析,沒有配置策略
3. 市場與產(chǎn)品沒有對接客群
4. 平臺建議產(chǎn)品與工作重點(diǎn)不符
二、市場播報(bào)的四大邏輯
1. 市場分析
2. 布局策略
3. 落地產(chǎn)品
4. 適合客群
三、合適產(chǎn)品找合適客戶的五大關(guān)鍵因素
1. 事件與話題
2. 市場影響
3. 可能對此事件感興趣的客戶
4. 話題切入點(diǎn)
5. 推薦組合
四、資產(chǎn)配置四大原則
1. 有股債比例
2. 有境內(nèi)境外
3. 有資金大小
4. 長短期限配
五、實(shí)例資產(chǎn)配置策略分析
策略1:依據(jù)市場變化,尋找投資機(jī)會
——資產(chǎn)類別 超配,低配,以及觀點(diǎn)概要總結(jié)
策略2:配置組合四建議
1)投決會大類建議比例
2)重點(diǎn)產(chǎn)品
3)不同客群的產(chǎn)品配置組合建議
4)配置組合績效的長期追蹤
策略3:目標(biāo)客群分類
1)客戶分群
2)擬定經(jīng)營策略
3)專業(yè)銷售支持
4)分支執(zhí)行
5)總部督導(dǎo)

【模擬實(shí)操案例演練:為張先生做資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)】
背景:實(shí)業(yè)家客戶張先生的境內(nèi)外資產(chǎn)配置
設(shè)立需求:家庭財(cái)富管理+子女教育,以及風(fēng)險(xiǎn)隔離+財(cái)富傳承規(guī)劃
實(shí)戰(zhàn)演練:分組做實(shí)戰(zhàn)的話術(shù)演練及資產(chǎn)配置方案提交
1. 現(xiàn)場做方案
1)每組分為:案例及話術(shù)兩部分
2)全組做資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)方案
——包含市場信息收集、客戶需求規(guī)劃、理財(cái)目標(biāo)分析、資產(chǎn)配置方案
2. 分組上臺演練
演練方式:每組講解本組的實(shí)戰(zhàn)方案,包括信息收集、方案解讀、功能運(yùn)用等
3. 演練點(diǎn)評:觀察者點(diǎn)評、參與者點(diǎn)評、老師點(diǎn)評 

咨詢電話:
0571-86155444
咨詢熱線:
  • 微信:13857108608
聯(lián)系我們