【培訓(xùn)對(duì)象】
財(cái)務(wù)管理人員/非財(cái)務(wù)管理人員

【培訓(xùn)收益】
1、新視角：業(yè)財(cái)融合是老生常談，用全新視角能感受到新的層次 2、心溝通：業(yè)財(cái)溝通需要有基礎(chǔ)，會(huì)方法 3、業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)：業(yè)財(cái)融合的關(guān)鍵銷售環(huán)節(jié)感受企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)職能的需求 4、風(fēng)險(xiǎn)貫穿始終：業(yè)財(cái)融合需要懂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

導(dǎo)入：
一、財(cái)務(wù)工作的五大痛點(diǎn)
1. 不清楚老板對(duì)財(cái)務(wù)職能的需求，非常困惑
2. 業(yè)財(cái)融合、高屋建瓴，喊了很多年，究竟什么是業(yè)財(cái)融合
3. 財(cái)務(wù)人員怎樣才能快速熟悉業(yè)務(wù)，提升商業(yè)敏銳度
4. 從財(cái)務(wù)的角度能從銷售數(shù)據(jù)中深挖到什么？
5. 財(cái)務(wù)人員為什么不懂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，自身轉(zhuǎn)型難，企業(yè)轉(zhuǎn)型難？
二、解決問題的思路和框架
1. 企業(yè)需求思路：財(cái)務(wù)人員滿足企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)職能需求
2. 財(cái)務(wù)人員發(fā)展：從“賬房先生”向“企業(yè)軍師”，甚至企業(yè)領(lǐng)頭人轉(zhuǎn)型
3. 業(yè)財(cái)融合實(shí)質(zhì)：梳理企業(yè)整體業(yè)務(wù)流程，每一個(gè)結(jié)點(diǎn)不藏污納垢

第一講：業(yè)財(cái)融合是企業(yè)得“財(cái)”的開始
一、道：業(yè)財(cái)融合看財(cái)務(wù)管理的局限性
1. 財(cái)務(wù)固有的四大思維局限
1）財(cái)務(wù)重短期
2）財(cái)務(wù)追求效率最大化
3）財(cái)務(wù)向后看
4）財(cái)務(wù)偏向平穩(wěn)
案例：飯桌上的笑話：冰桶的故事
案例：鋼板粗加工企業(yè)老板的慘痛教訓(xùn)
2. 財(cái)務(wù)可行性分析的四大優(yōu)劣勢(shì)
1）重項(xiàng)目，輕遠(yuǎn)期
2）重投資回收期，輕過程管理
3）重利潤(rùn)，輕商業(yè)模式
4）重現(xiàn)金，輕運(yùn)營(yíng)周轉(zhuǎn)效率管理
3. 財(cái)務(wù)管理之預(yù)算管理兩強(qiáng)兩弱
1）強(qiáng)編制
2）強(qiáng)分析
3）弱綜合性
4）弱人性化
4. 成本管理兩長(zhǎng)兩短
1）長(zhǎng)單位成本管理
2）長(zhǎng)生產(chǎn)成本歸集
3）短材料性價(jià)比
4）短設(shè)備使用效率
二、法：業(yè)財(cái)融合是提高組織效率的基石
1. 業(yè)財(cái)融合的三個(gè)維度
1）系統(tǒng)化思維
2）經(jīng)營(yíng)分析體系
3）行業(yè)敏銳度
2. 提高組織效率三大方面
1）效益管理
2）效率管理
3）風(fēng)險(xiǎn)管理
三、術(shù)：業(yè)財(cái)融合需要有效工具的支撐（內(nèi)外三“懂”）
1. 懂經(jīng)濟(jì)五元素
2. 懂行業(yè)兩常識(shí)
3. 懂流程/制度
案例：王興及其創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)，商業(yè)元素滲透的魅力
案例：美團(tuán)外賣搶三四線下沉市場(chǎng)，懂行業(yè)常識(shí)的重要性
案例：美團(tuán)流程/制度圖示

第二講：業(yè)財(cái)融合關(guān)鍵環(huán)節(jié)（銷售環(huán)節(jié)）融合
一、業(yè)財(cái)困惑
1. 雞同鴨講：溝通不暢
圖表：業(yè)務(wù)語言VS財(cái)務(wù)語言
2. 思維混亂：數(shù)據(jù)說話
柱狀圖：銷售收入VS銷售業(yè)績(jī)
二、銷售數(shù)據(jù)分析流程
圖示展示：管理需求-指標(biāo)體系-數(shù)據(jù)庫(kù)-數(shù)據(jù)列表/報(bào)告/分析-數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
——“六個(gè)W/兩個(gè)H”數(shù)據(jù)分析流程
三、銷售數(shù)據(jù)分析
1. 餅狀圖：銷售數(shù)據(jù)分析四點(diǎn)分析拆解
1）整體銷售
2）產(chǎn)品線
3）區(qū)域布局
4）價(jià)格體系
案例：亞馬遜價(jià)格實(shí)質(zhì)解讀
2. 表格呈現(xiàn)：點(diǎn)線面看銷售指標(biāo)分類和指標(biāo)內(nèi)容
案例：seveneleven便利店的銷售特色
案例：醫(yī)藥行業(yè)銷售分析
表格一：區(qū)域銷售/客戶/產(chǎn)品占比對(duì)比/銷售量下降對(duì)比
——分析銷售下降原因
表格二：純銷售額同比增長(zhǎng)前（后）五大區(qū)分析
——純銷售額
——同比銷售額對(duì)比
表格三：同比增長(zhǎng)前（后）五大區(qū)的產(chǎn)品品種銷售額不同分析
——分析銷售增加減少的原因，看投入產(chǎn)出比，倒推人員/管理/預(yù)算問題，不同維度分析

第三講：業(yè)財(cái)融合下的風(fēng)險(xiǎn)管理
一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 企業(yè)七大風(fēng)險(xiǎn)管理掠影
1）投資管理風(fēng)險(xiǎn)
2）經(jīng)濟(jì)合同風(fēng)險(xiǎn)
3）產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4）存貨風(fēng)險(xiǎn)
5）資金管理
6）擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
7）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：恒大暴雷分析
2. 《coso風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》8大框架
1）內(nèi)部環(huán)境
2）目標(biāo)設(shè)定
3）事項(xiàng)識(shí)別
4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
5）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
6）控制活動(dòng)
7）信息與溝通
8）監(jiān)控
案例：清潔環(huán)境政策對(duì)企業(yè)影響，提前安排
二、“某情”下風(fēng)險(xiǎn)管理回顧
1. 企業(yè)在“某情”下的3類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1）企業(yè)3大生存危機(jī)
2）資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)
公式：貨幣資金＞付現(xiàn)成本*3，則企業(yè)尚屬于安全狀態(tài)
3）轉(zhuǎn)型or承繼，前狼后虎狀態(tài)
抓關(guān)鍵業(yè)務(wù)，逐漸以參股方式拓展業(yè)務(wù)層級(jí)
2. 突發(fā)事件情況下的四大策略
1）要政策
2）換思路
3）緩資金
4）尋曲線
3. 類似事件推廣
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)7大管理策略
1. 加快促銷存貨——資產(chǎn)
案例：恒大
2. 提高銀行貸款額度——借錢
3. 出售核心資產(chǎn)——資產(chǎn)
4. 降低非剛性支出——支出
5. 推遲投資——投資
6. 延遲支付貨款——支出
7. 延遲歸還借款——借錢
附：財(cái)務(wù)分析動(dòng)態(tài)圖工具 

19年企業(yè)財(cái)稅管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
8年央企財(cái)務(wù)+財(cái)稅體系搭建經(jīng)驗(yàn)
曾任：中集集團(tuán)（央企） | 能源板塊財(cái)務(wù)總監(jiān)
曾任：中國(guó)平安保險(xiǎn)（世界500強(qiáng)） | 團(tuán)險(xiǎn)部辦公室負(fù)責(zé)人
曾任：中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 | 財(cái)務(wù)經(jīng)理
曾任：江泰投資貿(mào)易服務(wù)（深圳）有限公司 | 財(cái)務(wù)部總經(jīng)理
專業(yè)科班出身+專業(yè)證書加持：金融碩士、注冊(cè)納稅籌劃師、中級(jí)會(huì)計(jì)師、管理會(huì)計(jì)師
5+家企業(yè)的財(cái)稅特邀講師：大地保險(xiǎn)公司、中集集團(tuán)、達(dá)內(nèi)等，累計(jì)授課200+場(chǎng)
多個(gè)百萬級(jí)項(xiàng)目的主導(dǎo)+參與者：中企天華納稅籌劃股份-【稅收籌劃項(xiàng)目】、唐山房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項(xiàng)目】、北京某房地產(chǎn)公司-【稅收籌劃項(xiàng)目】為企業(yè)完善自身的財(cái)務(wù)體系，合理合法為企業(yè)優(yōu)化稅務(wù)，涉及金額2個(gè)小目標(biāo)（2億元）。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
郝老師專注于財(cái)務(wù)19年，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理、稅務(wù)籌劃、資金管理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等領(lǐng)域有深入的研究，是一位專業(yè)能力強(qiáng)、實(shí)操性強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)派講師。
[01]-管理財(cái)務(wù)+財(cái)稅信息系統(tǒng)建設(shè)：任職中集集團(tuán)總部時(shí),參與SAP籌建工作與公司ERP的建立，利用大數(shù)據(jù)完善公司財(cái)務(wù)板塊內(nèi)控和運(yùn)營(yíng)流程，采用財(cái)務(wù)系統(tǒng)管理加財(cái)務(wù)運(yùn)作，1年內(nèi)幫助企業(yè)收回了拖欠時(shí)長(zhǎng)到10年之久的欠款，金額達(dá)2億，并合理合法應(yīng)該合同規(guī)劃為大型企業(yè)每月節(jié)稅總計(jì)約100萬。
[02]-財(cái)務(wù)+財(cái)稅運(yùn)營(yíng)流程優(yōu)化：任職中集集團(tuán)下屬能源板塊時(shí)，與公司先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持相結(jié)合，從公司戰(zhàn)略建立到預(yù)算全流程管控執(zhí)行落地全流程，真正做到了財(cái)務(wù)通過流程各個(gè)節(jié)點(diǎn)控管企業(yè)各項(xiàng)工作順利開展的再造力量，為集團(tuán)公司后期年利稅上百億打下了堅(jiān)實(shí)的科技系統(tǒng)層面基礎(chǔ)，也為財(cái)務(wù)部能更好的為集團(tuán)公司整體做服務(wù)、搞管理、定戰(zhàn)略找到了抓手。同時(shí)主導(dǎo)應(yīng)收賬款的整體完整的閉環(huán)對(duì)賬、要賬過程，在稅務(wù)設(shè)計(jì)板塊，拆分合同，把銷售和運(yùn)輸拆分，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近3000萬。
[03]-稅企融合實(shí)踐應(yīng)用：任職中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司時(shí)，與稅務(wù)機(jī)關(guān)一直保持融洽關(guān)系，做到既支持稅務(wù)機(jī)關(guān)工作，又充分享受稅務(wù)機(jī)關(guān)為企業(yè)提供的各項(xiàng)優(yōu)惠服務(wù)工作，每年為企業(yè)合理合法節(jié)約稅收近2000萬,真正做到了和諧雙贏的稅企關(guān)系始終踐行者！
[04]-財(cái)務(wù)+財(cái)稅專業(yè)內(nèi)容轉(zhuǎn)化與輸出：
◆ 曾為泰康保險(xiǎn)公司下屬營(yíng)業(yè)部、廊坊支公司講授《企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與稅務(wù)籌劃》、《稅務(wù)稽查指標(biāo)及應(yīng)對(duì)》等課程，累計(jì)16期。
◆ 曾為大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司河北分公司講授《一張發(fā)票就是一個(gè)企業(yè)的家底，從不同角度理解“金稅三期”》、《業(yè)財(cái)融合下，財(cái)務(wù)人員如何成功轉(zhuǎn)型》等課程，累計(jì)10期。
◆ 曾為中集集團(tuán)下屬能源板塊子公司講授《金稅三期大環(huán)境下企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇》、《稅務(wù)籌劃與利潤(rùn)創(chuàng)造---企業(yè)科學(xué)納稅》等課程，累計(jì)7期。

主講課程：
《非財(cái)務(wù)人員的財(cái)務(wù)管理》
《新形勢(shì)下的業(yè)財(cái)融合管理策略》
《金稅四期下的企業(yè)財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)》
《全面預(yù)算——企業(yè)賺錢搬動(dòng)的第一枚“棋子”》
《解讀財(cái)務(wù)報(bào)表——如何利用三大報(bào)表“控風(fēng)險(xiǎn)定決策”》
《“秒”懂稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)稅務(wù)“避坑”指南》
《立足稅務(wù)總局看稅務(wù)稽查——企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防御體系建設(shè)》 

• 新形勢(shì)下企業(yè)家及企業(yè)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)與防控

   

  企業(yè)從它建立的第一天起，就面臨著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)收益的取得、企業(yè)的生存和發(fā)展，都是在克服各種風(fēng)險(xiǎn)的影響，有效管理各種風(fēng)險(xiǎn)的條件下完成的?！缎谭ā返谌畻l規(guī)定：“公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。”第三十一條規(guī)定：“單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，..

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• 新形勢(shì)下的政商思維與保險(xiǎn)財(cái)富風(fēng)控（企業(yè)家私享會(huì)）

   

  課程背景：2018-2109年即是經(jīng)濟(jì)寒冬之年，也是私營(yíng)企業(yè)集中倒閉之年；經(jīng)濟(jì)的不景氣，讓社會(huì)，企業(yè)，家庭都感覺壓力山大。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)折點(diǎn)何在？民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向在哪里？貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)有哪些影響？“私營(yíng)經(jīng)濟(jì)離場(chǎng)論”為何大行其道？高層對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的態(tài)度的要求是什么？財(cái)稅新政對(duì)中小企業(yè)主和三高人群影響幾何？目前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國(guó)新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國(guó)家金庫(kù)，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際。《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》課程，通過對(duì)新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。課程通過對(duì)保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢(shì)分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)講..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場(chǎng)席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國(guó)的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場(chǎng)突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場(chǎng)影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場(chǎng)災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

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• 新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略

   

  課程背景：經(jīng)過30多年的改革開放，中國(guó)已經(jīng)成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。在國(guó)家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財(cái)富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個(gè)家庭的財(cái)富，其中新稅法影響尤其深遠(yuǎn)。懂政策，懂法律可以讓家庭財(cái)富更健康，讓理財(cái)有前瞻性。保險(xiǎn)從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國(guó)家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價(jià)值，建立相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，從而容易..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢(shì) ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢(shì)、了解..

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